即期外汇买卖  远期外汇买卖 

1、即期外汇买卖 

产品定义：

指交易双方按当天外汇市场的即期汇率成交，并在交易日以后第二个工作日(T+2)进行交割的外汇交易。碰到起息日不是银行的营业日或是节假日，则顺延。我行也可以按客户的要求，进行当天成交、当天起息和当天成交、第二天起息的外汇交易。

产品特色：

（1）为方面客户及时用款，我行可接受客户在达成交易的当天或下一个工作日办理交割。

（2）交易币种丰富，交易方式灵活，交易手段多样。

服务对象：公司客户

货币种类：美元、欧元、港币、英镑、其他（主要货币）

产品功能：

即期外汇买卖是最基本的外汇交易形式，其主要作用：

1） 即期外汇买卖可以满足客户临时性的支付需要。通过即期外汇买卖业务，客户可将手上的一种外币即时兑换成另一种外币，用以应付进出口贸易、投标、海外工程承包等的外汇结算或归还外汇贷款。

2） 即期外汇买卖可以帮助客户调整手中外币的币种结构。如某公司遵循“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”的原则，通过即期外汇买卖，将其全部外汇的15%由美元调整为欧元，10%调整为日元，通过此种组合可以分散外汇风险。

3）即期外汇买卖还是外汇投机的重要工具。这种投机行为既有可能带来丰厚利润，也可能造成巨额亏损

2、远期外汇买卖 

产品定义：

远期外汇买卖是指交易双方约定在未来某一时期，按交易当时所约定的汇率、币种和金额进行交割的外汇交易

产品功能：

1）锁定进口付汇成本
2）锁定出口收汇成本
3）锁定长期换汇成本
4）调整外汇资产结构

货币种类：美元、欧元、港币、英镑、其他（主要货币）

客户对象:

   有外贸易结算、到国外投资、外汇借贷或还贷的客户在业务发生过程中都会涉及到外汇保值，客户申请办理远期外汇买卖业务必须有合法的进出口贸易或其它保值背景，并提供能证明其贸易或保值背景的相关经济合同（如进出口贸易合同、标书、海外工程承包合同、信用证或贷款合同等）